Veilig betalen en bankieren

Categorie: Economie en financiëen > Bankieren
Datum & Land: 28/02/2007, NL offline
Woorden: 11

advance fee fraud
zie Bedelbrieven (uit exotische landen)

bedelbrieven (uit exotische landen)
Bedelbrieven, vaak afkomstig uit exotische landen, zijn een vorm van oplichting die inspelen op de hebzucht van het slachtoffer. De eerste verzenders van bedelbrieven waren personen die zich voordeden als overheidsbeambten uit Nigeria. Nadien zijn ook bedelbrieven gestuurd vanuit andere exotische landen. Per brief, fax of e-mail wordt dan verteld dat ergens in dat land (vaak in Afrika) miljoenen dollars op een rekening staan die vanwege de onveilige politieke situatie of vanwege persoonlijke omstandigheden moeten worden weggesluisd. Het slachtoffer wordt verzocht hierbij te helpen waarvoor een forse beloning in het vooruitzicht wordt gesteld. De hulp bestaat uit het ter beschikking stellen van persoonlijke gegevens (die later kunnen worden misbruikt) en het betalen van voorschotten. Na betaling laten de oplichters niets meer van zich horen.

identiteitsfraude
Identiteitsfraude houdt in dat criminelen uw persoonlijke en financiële gegevens verzamelen en daarvan later misbruik maken. Ingeslepen gewoontes, zoals het argeloos weggooien van financiële informatie, bankrekeninggegevens, een handtekening of een kopie van uw identiteitsbewijs, kunnen identiteitsfraude in de hand werken. Vervolgens kan een crimineel in uw naam een aanvraag voor een creditcard of lening doen. U kunt identiteitsfraude zoveel mogelijk voorkomen door goed op uw persoonlijke gegevens te letten, zowel op het Internet als daarbuiten. Download hier (pdf) onze 10 tips: Pas op uw persoonlijke gegevens!

neploterijen
Neploterijen zijn een vorm van oplichting die inspelen op de hebzucht van het slachtoffer. Per e-mail krijgt het slachtoffer bericht dat hij een grote prijs in een buitenlandse loterij heeft gewonnen. Om de prijs te ontvangen moet het slachtoffer persoonlijke gegevens invullen en voorschotten betalen. De voorschotten is men kwijt en de prijs wordt niet toegestuurd.

pharming
Pharming is het onopgemerkt omleiden van internetverkeer van de ene website naar een andere, identiek uitziende nepwebsite. Het doel hiervan is uw gebruikersnaam en wachtwoord te ontfutselen door u uw gebruikersnaam en wachtwoord te laten invullen op die nepwebsite. Zo proberen criminelen uw persoonlijke gegevens te bemachtigen om toegang te krijgen tot uw bankrekeningen, uw identiteit te stelen of onder uw naam fraude te plegen.

phishing­
Phishing is het onder valse voorwendselen `vissen` naar uw gegevens (bijvoorbeeld creditcardnummer of wachtwoord) om deze te misbruiken. Een creditcardhouder wordt bijvoorbeeld gebeld met de mededeling dat zijn bestelling onderweg is. De kaarthouder – die nooit een bestelling heeft gedaan – neemt aan dat het gaat om een vergissing. Om de bestelling ongedaan te maken moet hij echter zijn creditcardgegevens doorgeven. En daarmee geeft hij de phisher toegang tot zijn rekening. Ook gebeurt het dat kaarthouders bericht krijgen dat ze een prijs hebben gewonnen. Die kunnen ze echter alleen innen door de gegevens van hun creditcard bekend te maken. Een andere vaak toegepaste manier van phishing is het uit naam van de bank vragen om klant- of inloggegevens om zogenaamd klantenbestanden te controleren of bij te werken. Phishing kenmerkt zich door:
Een onpersoonlijke benadering. Phishers kennen uw naam niet en beginnen brieven of e-mails met `Beste klant`, `Beste gebruiker`.
De boodschap is vaak in het Engels of in gebrekkig Nederlands.
U wordt via e-mail om persoonlijke en vertrouwelijke gegevens gevraagd. Banken (en ook andere financiële instellingen) vragen u nooit via e-mail om persoonlijke gegevens, wachtwoorden en creditcardgegevens.
Er wordt ingespeeld op angstgevoelens. Uw account zou stopgezet worden of u krijgt te maken met hoge kosten als u niet reageert.
Phishing is overigens iets dat zich niet (meer) beperkt tot uitsluitend e-mails of Internet. Steeds vaker wordt bij phishing ook gebruik gemaakt van bedrieglijk echte klantenservice-telefoonnummers en-of persoonlijk contact.

skimming
Skimming is het kopiëren van uw pasgegevens door het plaatsen van een extra kaartleesapparaatje op de pasinvoer van een geld- of betaalautomaat. Criminelen kijken vervolgens uw persoonlijke pincode af, waarna zij geld van uw rekening opnemen. Door het plaatsen van speciale voorzetmondjes op de pasinvoer van geldautomaten is voorkomen dat criminelen kaartlezers kunnen plaatsen.

spookopnames
Een spookopname is een onverklaarbare opname of betaling, terwijl uw PINpas niet merkbaar uit uw bezit is geweest. Uit de praktijk is gebleken dat in een dergelijke situatie de PINpas vaak is gebruikt door iemand uit uw directe omgeving. In principe vergoeden de banken dergelijke transacties nooit. Geef dus nooit uw PINcode aan een ander, ook niet aan een familielid of goede bekende.

spyware
Software die (onopgemerkt) op een computer wordt geïnstalleerd, gegevens over de gebruiker verzamelt en doorstuurt naar een externe partij.

tientjestruc
De tientjestruc is een truc bij een geldautomaat of een betaalautomaat. Nadat u uw PINcode heeft ingetoetst, wijst een vaak goedgeklede man of vrouw u erop dat er een bankbiljet is gevallen. Als u bukt om het bankbiljet op te rapen, verwisselt een handlanger snel uw PINpas voor een andere PINpas met een identiek uiterlijk. Controleer daarom altijd of u na een transactie uw eigen PINpas heeft ontvangen. Omdat de handlanger de PINcode heeft afgekeken, kunnen de daders met de buitgemaakte PINpas betalingen en opnames te verrichten. U bemerkt vaak pas later de fraude. Als een soortgelijke situatie u overkomt, ga dan niet in op de hulp van anderen, vraag vriendelijk een ogenblik geduld en rond altijd eerst uw transactie af.

voorzetmondje
Zwart of melkwit voorzetstukje op de pasinvoer van de geldautomaat dat bedoeld is om te voorkomen dat criminelen een kaartlezer kunnen plaatsen die pasgegevens kopieert. Het kopiëren van pasgegegevens wordt skimming genoemd.