Rabobank.be

Categorie: Economie en financiën > Sparen
Datum & Land: 15/05/2013, BE
Woorden: 119

Return
Het globale rendement van een bevek of bellegingsfonds. Dit is samengesteld uit dividenden, coupons en de eventuele meer- of minwaarden. De return wordt berekend volgens actuariële methode en uitgedrukt als een percentage t.o.v. de inventariswaarde vanaf het begin van een bepaalde periode

Risico
De waarschijnlijkheid dat de rendabiliteit lager zal liggen dan gehooptRoerende voorheffing

Small caps
Verzamelnaam voor aandelen die een kleine beurskapitalisatie vertegenwoordigen, met andere woorden kleine beursgenoteerde ondernemingen

Sortino-ratio
De Sortino-ratio is een complex, maar nuttig criterium. Deze ratio gaat bij neerwaardse koersbewegingen na in welke mate risico werd omgezet in rendement. Hoe hoger de Sortino-ratio, hoe beter. Een fonds met een hoge Sortino-ratio kent, ondanks het risico, weinig neerwaartse bokkensprongen.

Spreiding van een portefeuille
Verdelen van beschikbare gelden over beleggingscategorieën, landen, bedrijfstakken of bedrijven-instellingen zodanig dat het risico zo laag mogelijk wordt gehouden

Speculatie
Financiële verrichting waarbij men effecten koopt en verkoopt op een korte tijdspanne. Men probeert hierdoor te profiteren van de volatiliteit van de markten

Staatsobligatie
Een staatsobligatie is een lening (verhandelbaar schuldbewijs) die wordt uitgegeven door de overheid om geld uit de markt te halen en zodanig het financieringstekort te dekken. Een staatsobligatie geeft in het algemeen een jaarlijkse rente. Het risico van een staatsobligatie wordt in de praktijk vaak op 0 gesteld omdat de staat geacht wordt niet failliet te kunnen gaan en dus altijd aan zijn rente- en aflossingsverplichting kan voldoen.

Taks op beursverrichting
Beurstaks die wordt geheven op de inventariswaarde van een ICB of beleggingsfonds. Deze wordt opgelegd door de overheid

Termijnrekening
Termijnsparen is een vorm van sparen, waarbij u uw geld voor een bepaalde periode (of termijn) vastzet aan een vaste en vooraf gekende rentevoet. Op de rente van een termijnrekening wordt 21% roerende voorheffing afgehoudenTier-1 ratio

Tijd-kronen
De Tijd-kronen belonen de beleggingsfondsen die de voorbije 5 jaar op een regelmatige basis het best en het minst risicovol presteerden ten opzichte van sectorgenoten. In één oogopslag, van 0 tot 3 kronen, geven de Tijd-kronen een indicatie van de kwaliteit van het fonds. Door de specifieke methodologie dragen de kronen een meer voorspellend karakter dan eender welke rendements- of risicometing. Een onderzoek van De Tijd toonde bovendien aan dat de kronen een stabiele waarderingsmaatstaf zijn voor beleggingsfondsen. De Tijd neemt de Tijd-kronen dan ook als basis voor de jaarlijkse uitreiking van de Tijd Awards

Total Expense Ratio (TER)
Dit is een meer complete versie van de bekende jaarlijkse beheerskosten van een fonds. Deze worden nooit rechtstreeks doorgerekend aan de beleggers, maar zitten vervat in de dagelijkse koers van een fonds. De TER is een maatstaf voor de operationele kosten (beheersvergoeding, service fee, abonnementsbelasting, bewaarvergoeding en bankkosten) die een beleggingsfonds in rekening brengt aan zijn aandeelhouders. Ze omvat dus de meeste kosten die nodig zijn voor het professioneel beheer van een beleggingsfonds en wordt berekend over een periode van twaalf maanden. Ze wordt uitgedrukt in een percentage dat kan variëren van jaar tot jaar.

Valutarisico
Kans dat het rendement op een belegging, positief of negatief, wordt beïnvloed door schommelingen in de wisselkoersen van vreemde munten

Valutadatum
De dag die bepalend is voor het berekenen van de rente

Valutabeleid
Een fonds met een actief valutabeleid maakt gebruik van schommelingen in vreemde munten om extra rendement te behalen. Een passief valutabeleid betekent dat de fondsbeheerder geen enkel wisselrisico wil lopen. Indien hij toch in andere munten wil beleggen, dan zal hij de wisselrisico's afdekken.

Verwervingsperiode
De verwervingsperiode van de getrouwheidspremie loopt vanaf de dag van de storting op rekening en eindigt 12 maanden later, dag op dag. Daarna begint een nieuwe verwervingsperiode van 12 maanden te lopenVolatiliteit

Vermogensbeheer
Activiteiten gericht op het in stand houden van het vermogen en het behalen van het beoogde rendement op dat vermogen

Warrants
Het recht om gedurende een vastgestelde tijd een bepaald aantal aandelen of obligaties te kopen tegen een vooraf bepaalde prijs

Winstwaarschuwing
De aankondiging door een bedrijf dat de winsten lager zullen liggen dan eerder aangekondigd

Yield rente(curve)
Grafische weergave van de rentestructuur in de tijd.